2021美国报税省税38个省钱方法

2021美国报税季已经开始一段时间了,由于疫情纾困金原因,今年省税情况会更加复杂些。参议院日前通过1兆9000亿元新冠肺炎纾困法案,进一步推动这项重大法案成为法律,参院版本调整1400元纾困金发放收入门槛,失业金部分也有些微变动,进一步提供优惠给失业金领取者。

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多位会计师表示,法案通过的话,估计可协助这群人省税上千元。建议领取失业金者,最好待法案通过后再报税。除此之外,美国还有38个省税方法,您可以查看一下自己是否符合。

2021美国报税省税38个省钱方法

2021美国报税省税38个省钱方法

  1. Recovery rebate credit: 如果你应得经济救济款,却没有收到。可以用Form 1040,作为tax credit补回来。
  2. Charitable deduction: 在2020年的慈善捐赠,可以有$300用作tax deduction。这个省税福利仅限2020年可以不用itemize!
  3. Early withdrawal penalties from a CD:如果你因过早取出CD而交罚金,可以用罚金deduct联邦税。从Form 1099-INT或Form 1099-OID上面找到罚金数额,然后在Schedule 1上报
  4. The IRA deduction: 如果你在2020年投放了金额在Traditional IRA进行投资,可以在shcedule 1上报领取tax deduction
  5. HSA contributions:如果你在2020年使用高自付额保险,并投放了金额在HSA账户,可以在shcedule 1上报领取tax deduction
  6. Qualified business income (QBI) deduction:如果你有来自sole proprietorship, partnership, S corporation, trust, 或者 estate的收入,可以最多deduct 20%这些收入。REIT dividend和publicly traded partnership (PTP)同样有机会得到tax deduction
  7. Use capital losses to offset income:如果你投资赔的多过赚的,可以用额外赔的部分作为deduction减少收入。每年最多可以deduct $3000,如果你赔的数额高过$3000,还能留着以后每年继续抵,直到所有金额抵完为止。
  8. Residential energy efficient property credit:如果你家安装了新能源,比如太阳能电、太阳能热水器、燃料电池、风能和地热泵,最多26%的花销可以拿到tax credit。用Form 5695和Form 1040的Schedule 3申请。
  9. Nonbusiness energy property credit:如果你为了提高能源效率而把家进行了装修就有机会得到tax credit。比如:安装隔热棉以减少热量损失,安装了新的炉子或加热器,添加了电热泵来加热水,升级了炉子以燃烧生物质燃料来加热你的家庭或水,甚至重新装修了外部窗户,门或房顶。某些产品可能需要满足性能或质量标准才能获得资格,具体哪些可以获得资格可以查看这个网站:Tax Credits for Your Home 。用Form 5695和Schedule 3来申请。
  10. Credit for electric plug-in vehicles:如果你家里有能源车,无论是汽车还是摩托车,私用还是商用,每年最多可以领$7500 tax credit。至于哪些车可以获得资格,可以到这里查看:Fueleconomy。用Form 8936申请
  11. Child tax credit (CTC):家有17岁以下的孩子,有机会得到每个孩子最多$2000的tax credit。用Form 1040
  12. Additional child tax credit (ACTC):这是CTC的额外福利,如果你的总所得税为$0,可以用这个得到退税。用Schedule 8812来申请ACTC
  13. Credit for other dependents (ODC):如果你有dependent并且没有符合上面的两个规则,可以用这个最多得到$500的tax deduction。用Form 1040
  14. Child and dependent care credit:在职父母在积极寻找工作时,可在小孩看护花销上申请tax credit。可以包括管家、女佣、厨师、清洁工或保姆的费用。但是最多只能取你支出的35%。如果你有一个13岁以下的受抚养人,最高抵免额为$3000,两个或更多受抚养人的最高抵免额为$6000。用Form 2441和Schedule 3申请。如果护理提供者是你的配偶或受抚养人,就不符合条件。
  15. Adoption credit:新父母有资格在每个孩子的收养费用中获得价值$14,300 tax credit。需用Form 8839申请
  16. Educator expenses:如果你是在学校每学年工作900小时以上的K-12老师,顾问,助教或校长。在学期中购买过教具,文具,或各种新冠相关的教室内防护用品。这些花销可以让你拿到最多$250的tax deduction
  17. Student loan interest deduction: 如果你有学生贷款,可以最多有$2500的贷款利息作为tax deduction。贷款只要是你在偿还,无论是你自己的,配偶的,还是孩子的贷款都可以。
  18. Tuition and fees deduction:如果你在交学费和相关费用,你可以最多有$4000的tax deduction。此项无须itemize,但需要填写Schedule 1和Form 8917
  19. American Opportunity tax credit:只要你在交学费,书本相关费用,每个学生(必须是高等教育)最多可以有$2500的tax credit。用Schedule 3, Form 8863,和Education Credits (American Opportunity and Lifetime Learning Credits)申请
  20. Lifetime learning credit (LLC):如果你是本科以及本科以上学历的学生,课程费用超过$1万以上,则有可能得到最多$2000的tax credit
  21. Credit for sick leave:如果自己因得新冠,导致2020年4月1日到12月31日期间无法工作,可以用Form 7202得到tax credit. 关键字搜索:Families First Coronavirus Response Act (FFCRA)
  22. Credit for family leave:如果家人得新冠,自己需要照顾家人而无法工作,同样用Form 7202得到tax credit。
  23. Retirement savings:自雇的退休账户如SEP IRA,SIMPLE IRA可在Schedule 1做tax deduction。
  24. Health insurance premiums:可以在Schedule 1里面扣除健康保险费,牙科和长期护理保险费。
  25. Home office deduction:如果你是自雇并在家办公,有机会deduct办公区域的维修,水电,租金,安全系统和租户保险。用Form 8829和Schedule C得到deduction
  26. The saver’s credit(又叫retirement savings contributions credit):如果你是低收入,并且在2020年运用了退休账户进行投资(SIMPLE IRA, SEP IRA, IRA, 401(k), 403(b), governmental 457(b) plan, or ABLE account),你将有机会得到最多$2000(夫妻)或$1000(个人)的tax credit。用Form 8880申请。详情见此(小伙伴要注意这是去年的文章,记得使用2020年的数字)
  27. Earned income tax credit (EITC):用Form 1040申请
  28. Jury duty pay:陪审团收入的tax deduction
  29. Deduction for personal property rental:借出私人物品时产生的费用可以用Schedule 1获得tax deduction。比如将车借出,可以deduct油钱。
  30. Credit for the elderly or the disabled:在2020年底年满65岁的个人,可以获得价值3750美元至7500美元tax credit。如果你未满65岁但领取残疾津贴,也有资格获得。用Schedule R申请必Itemize的项目
  31. Medical expense deduction:如果你的医疗费用超过7.5%AGI则可以用这个tax deduction
  32. The SALT deduction:州和地方税减免,即SALT减免,可以让你扣除州和地方的地税,加上你的所得税或销售税。记得使用Schedule A
  33. The mortgage interest deduction:贷款利息和PMI保险可用作deduction
  34. Gambling losses:赌博损失可做tax deduction
  35. Casualty & theft losses from a federally declared disaster:联邦宣布的灾害造成的伤亡和盗窃损失。比如房屋、车辆或其他个人财产,你可以deduct这些损失的价值。
  36. Mileage reimbursement deduction:如果你在2020年必须开车上班,而你的雇主没有报销你的燃油费用,你可以通过使用里程报销扣除,每英里扣除57.5美分。扣除额主要包括燃料,但在某些情况下会包括你的汽车保险、停车和维护费用。但你的支出必须超过你的AGI的2%。需用Form 2106和Schedule 1申请
  37. Deduct Investment Interest Expenses:如果你有margin loan可以用其利息deduct总投资收入。用Form 4952申请
  38. 美国2021报税季新规!3种免费网上报税的方式