美漂研究所 福利&免费 美国2021报税季新规!3种免费网上报税的方式

美国2021报税季新规!3种免费网上报税的方式

美国2021报税季从2月12日开始,在美国,每年的报税者约有四分之三获得退税,几百万人通常抢先报税以获得退税,低收入者更急著提早报税,因为退税款是他们全年拿到的最大一笔现金;纳税人平均退税额约2800美元。

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美国2021报税季从2月12日开始,在美国,每年的报税者约有四分之三获得退税,几百万人通常抢先报税以获得退税,低收入者更急著提早报税,因为退税款是他们全年拿到的最大一笔现金;在美国,纳税人平均退税额约2800美元。

注:本文于2021年3月17日更新

IRS將從2月12日開始受理民眾2021年的報稅,而往年通常是從1月中旬開始的,儘管今年稍晚,但是不改變4月15日的報稅截止日。

最新:IRS预计将今年的报税截止日期延至5月15日,比往年通常的4月15日延后一个月。

美国2021报税季新规!3种免费网上报税的方式

2020年可谓是前所未有的一年,税收也不会例外。你4月前到期的2020年的联邦所得税申报表,也将与近几年的申报表有些不同,这是因为冠状病毒大流行引发的新法律,以及通常的通货膨胀调整。

2021年报税新规

首先来看看你将在2021年提交的退税表与之前的退税表的一些不同之处。

免除RMD

2020年冠状病毒援助、救济和经济安全法案(Coronavirus Aid, Relief, and Economic Security Act of 2020),又称为CARES法案,在2020年免除了退休账户的最低分配额(RMD)要求。

RMD一般算作应税收入。因此,这种一次性的减免意味着一些退休人员在2020年的应税收入将降低,从而可能在2021年少缴联邦所得税。

所有人都可以享受的慈善扣除

通常情况下,只有在你逐项扣除而不是采取标准扣除的情况下,你才能在联邦报税表上减掉对慈善机构的免税捐款。

但为了鼓励美国人在冠状病毒大流行期间向慈善机构捐款,CARES法案使纳税人能够在2020年扣除高达300美元的捐款–即使他们采取标准扣除额。

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七项税率变化

2021年的七项税率(Seven tax rates)保持不变,但收入限制根据通货膨胀等因素进行了规划调整。依旧分别为:
10%,12%,22%,24%,32%,35%和37%。

2021报税税率表

个人报税:

-收入超过523,600美元,税率为37%。
-收入超过209,425美元,税率为35%。
-收入超过164,925美元,税率为32%。
-收入超过86,375美元,税率为24%。
-收入超过40,525美元,税率为22%。
-收入超过9,950美元,税率为12%。
-收入在9,950美元或以下,税率为10%。

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夫妻联合报税:

-收入超过628,300美元,税率为37%。
-收入超过418,850美元,税率为35%。
-收入超过329,850美元,税率为32%。
-收入超过172,750美元,税率为24%。
-收入超过81,050美元,税率为22%。
-收入超过19,900美元,税率为12%。
-收入在19,900美元或以下,税率为10%。

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夫妻分开报税:

-收入超过523,600美元,税率为37%。
-收入超过209,425美元,税率为35%。
-收入超过164,925美元,税率为32%。
-收入超过86,375美元,税率为24%。
-收入超过40,525美元,税率为22%。
-收入超过9,950美元,税率为12%。
-收入在9,950美元或以下,税率为10%。

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  • 单独申报的个人和已婚夫妇:12,550美元。(比2020年增加了150美元)
  • 夫妻合并申报:25,100美元。(增加了300美元)
  • 家庭户主:18,800美元。(增加了150美元)

其他2021年报税规定

  • 有三个或三个以上子女的合格纳税人其2021年最高收入抵免额为6,728美元。填表时须提供其它类别的最高收入抵免额、收入门槛和扣减额比例递减(phase-out)的情况.
  • 2021年没有个人免税额(personal exemption),与2020年一样为0;
  • 2021年对列举抵扣项目(itemized deductions)没有限制,与2019年和2018年保持一致。
  • 2021年医疗保健灵活开支账户的储蓄额仍为2,750美元,自助餐式福利计划(Cafeteria Plan)的最高结转金额上调至550美元,交通附带福利的每月限额仍为270美元,停车费的每月限额也是如此。
  • 2021税年,在医疗储蓄账户中拥有自费保险的参保人,其年度自付额必须高于2,400美元,但不超过3,600美元。自费保险的年度最高自费金额为4,800美元。有家庭保险的参保人,年度自付额的下限为4,800元,但不能超过7,150元。家庭保险的年度自付费用限额为8,750美元。
  • 在2021年期间去世者的被继承遗产,其基本免责金额为1,170万美元;收养子女的最高抵免额为14,440美元。最后,联合申报者用于确定终身学习税收抵免的总收入金额为119,000美元。外国收入免征额为108,700万美元。

2021报税问题

失业救济金要报税吗

失业救济金属于应税收入(taxable income),领取时并不一定要设置所得税预扣(taxes withheld)。虽然不是每一州都对失业救济金课税,但联邦税则一律适用。

纾困现金支票要报税吗

「新冠病毒援助、救济和经济安全法」(CARES Act)提供的第一次1200元纾困现金支票及为每名儿童发放500元纾困金,第二次每人600美金,则为免税收入

在家上班办公设施能抵税吗?例如餐桌用来办公

因为疫情改为在家远距上班的办公设施,绝大多数将无法申报抵扣。 住宅办公室扣除额(home-office deduction)只适用于商业或自雇者(self-employed),所谓的「住宅办公室」(home office)须是专门做为工作之用,因此餐桌并不算数。

工作所得如何抵税

美国联邦政府提供的工作所得抵税(Federal Earned Income Tax Credit,简称EITC),可说是减轻经济压力的一大助力。

根据国税局(IRS)的规定,EITC的抵税额介于529美元到6557美元不等,视家庭中孩子的人数和婚姻状况而定;符合申请资格的个人年收入最高可达5万162美元,夫妻年收入最高则是为5万5952美元。

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在美国报税,不单止要准备一大堆报税资料,还要花钱请会计师或是购买软件报税,这些花费至少也得上百美元。其实在美帝,还有这些方法可以帮你免费报税,包括IRS官方推荐的免费报税软件和人工服务。

3种2021年网上报税的方式

1、TurboTax的免费版

涵盖W-2收入丶工作所得抵税(EITC)和儿童抵税额,并取消先前的10万元收入门槛。

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使用TurboTax的纳税人也能够计算出新税法怎样影响他们,这要归功于一个新的互动功能,使用户弄清楚采用标准扣除额较好,还是逐项扣除较好。

TurboxTax 报税软件版本比较:

  • TurboTax Free(免费):适合只有工资W-2或/和失业金1099-G收入,有孩子也可以;但没有买房子、没有学生贷款、没有买卖股票等其他的情况。
  • TurboTax Deluxe($40左右):适合W-2收入又有房子的人士或家庭,它可以利用列项扣除(Itemized Deduction)来计税,大多常见支出都可以省税;
  • TurboTax Premier($70左右):在Deluxe版基础上还包括股票债券等投资、出租屋收入等更复杂的收支情况;
  • TurboTax Self-Employed($90左右):是功能最全的版本,包括自雇收入方面的税收扣除。

如果你的报税比较复杂,需要购买高级版本,别忘了使用Ebates的返现功能,目前返现7.5%,相当于在其他折扣基础上再打9.25折, 还有ebates账号的朋友请点击注册

美国2021报税季新规!3种免费网上报税的方式

6种免费报税服务推荐

国税局 VITA 志愿者免费报税服务

这是IRS提供的一项免费报税服务,由一批经过IRS考核认证的志愿者提供免费的报税服务。此服务主要为中低收入人士、残障者、老人和英语口语能力有限,需要协助来填写报税表的纳税人提供免费的税务协助。有中文版。

美国2021报税季新规!3种免费网上报税的方式

除了免费报税服务外,老年人税务辅导 (TCE) 计划主要为年满 60 周岁的纳税人提供免费的税务协助,专门解决老年人的养老金和退休相关的问题。

使用此服务,你必须符合以下任意一项条件⬇

  • 收入不高于 56,000 美元
  • 残疾人士
  • 年满 60 周岁
  • 英语口语能力有限

进入查询网页后,只需输入 Zip Code 网页就会列出附近服务点。

国税局免费申报服务(IRS Free File

对于2020纳税年度,如果你的调整后总收入(Adjusted Gross Income,AGI)低于$72,000,则无论您提交联合报税还是单一报税,您都可以通过IRS Free File 来使用税务软件免费提交2020年联邦申报(个别软件还提供州税申报)。

AARP基金会税务协助服务

AARP Foundation Tax-Aide 从2月1日到4月15日纳税日,每年都会提供免费的人工报税服务。不必成为AARP会员即可使用此服务。通常,此服务可以帮助中低收入纳税人。该计划已经开展了50多年,为6800万纳税人提供了帮助。

纳税人辅助中心

纳税人辅助中心(Taxpayer Assistance Centers,TAC)是IRS为纳税人提供的帮助解决与税收相关问题的场所

如果你有以下问题需要帮助,可以前往寻求帮助

  • 退税
  • 免费报税服务
  • 退税表
  • 身份盗窃
  • 缴款

大学内免费报税服务

这项服务主要针对在校大学生。很多大学为了给学生如会计系的学生提供实操经验,会在每年的报税季在校内开设服务点,免费为在校学生提供报税服务

军人免费报税服务

此服务名为 Military OneSource(也称MilTax),是国防部与 H&R Block 合作为现役军人及其家人提供报税的服务。

相关阅读:洛杉矶华人区低收入免费报税地点

美国2021报税季新规!3种免费网上报税的方式

2、报税公司「H&R Block

提供网上计算器,协助用户确定税法变更对他们的影响,它的网上免费报税工具也易于使用,并具有容易从其他报税软件转移内容的功能。

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把数字输入H&R的计算器或TurboTax的计算工具后,用户便知道采用标准扣除额还是逐项扣除较为明智。

同样别忘了使用Ebates的返现功能,目前返现9.0%,相当于在其他折扣基础上再打9.1折, 还有ebates账号的朋友请点击注册

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3、网上报税软件「TaxSlayer

也提供免费申报1040EZ表格的服务,而免费税务软件「TaxAct」提供1040丶1040A和1040EZ,以及退休收入的申报服务。

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再次提醒,别忘了使用Ebates的返现功能,目前返现10.0%,相当于在其他折扣基础上再打9折, 还有ebates账号的朋友请点击注册

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6种免费报税服务推荐

国税局 VITA 志愿者免费报税服务

这是IRS提供的一项免费报税服务,由一批经过IRS考核认证的志愿者提供免费的报税服务。此服务主要为中低收入人士、残障者、老人和英语口语能力有限,需要协助来填写报税表的纳税人提供免费的税务协助。有中文版。

美国2021报税季新规!3种免费网上报税的方式

除了免费报税服务外,老年人税务辅导 (TCE) 计划主要为年满 60 周岁的纳税人提供免费的税务协助,专门解决老年人的养老金和退休相关的问题。

使用此服务,你必须符合以下任意一项条件⬇

  • 收入不高于 56,000 美元
  • 残疾人士
  • 年满 60 周岁
  • 英语口语能力有限

进入查询网页后,只需输入 Zip Code 网页就会列出附近服务点。

国税局免费申报服务(IRS Free File

对于2020纳税年度,如果你的调整后总收入(Adjusted Gross Income,AGI)低于$72,000,则无论您提交联合报税还是单一报税,您都可以通过IRS Free File 来使用税务软件免费提交2020年联邦申报(个别软件还提供州税申报)。

AARP基金会税务协助服务

AARP Foundation Tax-Aide 从2月1日到4月15日纳税日,每年都会提供免费的人工报税服务。不必成为AARP会员即可使用此服务。通常,此服务可以帮助中低收入纳税人。该计划已经开展了50多年,为6800万纳税人提供了帮助。

纳税人辅助中心

纳税人辅助中心(Taxpayer Assistance Centers,TAC)是IRS为纳税人提供的帮助解决与税收相关问题的场所

如果你有以下问题需要帮助,可以前往寻求帮助

  • 退税
  • 免费报税服务
  • 退税表
  • 身份盗窃
  • 缴款

大学内免费报税服务

这项服务主要针对在校大学生。很多大学为了给学生如会计系的学生提供实操经验,会在每年的报税季在校内开设服务点,免费为在校学生提供报税服务

军人免费报税服务

此服务名为 Military OneSource(也称MilTax),是国防部与 H&R Block 合作为现役军人及其家人提供报税的服务。

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