中国富豪资金转移出境的6个途径

官方揭秘向境外转移资产和洗钱密道,包括每人5万美元凑人头丶地下钱庄「洗钱」丶通过换汇中介操作丶赌场洗钱丶虚开发票金额和开设虚假公司等。

国内外管局规定每人每年换汇上限为5万美元,很多人想要把大笔资金转移出境,就会采取多种非法手段。据「搜狐财经」报导,中国人民银行反洗钱监测分析中心课题组,披露向境外转移资产和洗钱密道,包括每人5万美元凑人头丶地下钱庄「洗钱」丶通过换汇中介操作丶赌场洗钱丶虚开发票金额和开设虚假公司等。

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密道之一:蚂蚁搬家

每人5万美元凑人头。先把人民币转给亲戚朋友,然后每人换5万美元,并从不同的银行汇往在美国的几个帐户,汇款用途不写买房,而写旅游丶教育支出等。

密道之二:地下钱庄「洗钱」

地下钱庄通常躲在诸如「XX商行」丶「投资公司」甚至「移民服务机构」这样的名头下。操作方法简便,客户先把人民币打入钱庄指定的中国帐户,地下钱庄在扣除手续费后,按当天的汇率将港币或美元打入客户在境外的帐户。有知情人士透露,地下钱庄效率高,只要客户提早半小时告知转移金额和币种,钱庄就能按照即时兑换汇率帮客户把钱转出去,手续费约在0.8%至1.5%。通常200万美元通过地下钱庄汇到客户在香港开设的银行户头,手续费高达人民币10几万。广东等沿海地区尤其是毗邻香港的深圳地区,地下钱庄由来已久,异常活跃且屡禁不止。

97808675 - 中国富豪资金转移出境的6个途径密道之三:换汇中介操作

一般需要较长时间才能完成换汇,但收取费用比「地下钱庄」低廉。换汇中介采用的是「笨」办法,即化整为零:中介机构会依据金额大小找几十甚至上百个个人帐户进行划转,利用掉每张身分证的5万美元换汇额度。这种办法,很可能耽搁好几天甚至几周。

密道之四:赌场洗钱

洗钱者通过在境外使用信用卡大额消费或提现来实现资金向境外转移。目前中国对此类个人支付没有严格的外汇管制或限制。一些人通过前澳门,再把资本运出海外。去澳门洗钱的办法一是把钱打到银行卡里参加赌场VIP客户的换筹,然后再通过掮客帮助安排筹码从「死筹」变成「活筹」换回资金,但不原路返回银行卡中;办法二是在赌场配套的店铺和当铺刷卡购买名牌手表或首饰后当场典当套现。

密道之五:虚开发票金额

投资者通过虚开发票金额的方式,偷偷将资金转移出境。一家中国公司向一家外国公司支付100万美元购买实际价值50万美元的机床,多出来的资金投资于伦敦丶雪梨或者纽约的房地产或股票。

密道之六:设虚假公司

这种新方法中,投资者不是为某种商品多付款,而是乾脆为一项从未发生的服务付款。目前中国国家外汇管理局对谘询和服务费要求提供的文件资料最少。数据显示,从2009年的400亿美元增加到 2014年的960亿美元,翻了一倍多。上海的一位外资银行家说:「我们的客户只要认识一家愿意开具发票的海外公司,就能轻易地获得证明资料。实际上,中国餐馆开具的增值税发票,都可能比一家海外公司开具的发票具有更高的法律效力。」

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